編者按

萬達(dá)商圈寫字樓內(nèi)，公司掛名“商務(wù)信息咨詢”，卻打著銀行的幌子放貸，背后高額“砍頭息”、電話騷擾等一連串套路接踵而來；“養(yǎng)老機(jī)構(gòu)”只有區(qū)區(qū)一間辦公室，每天帶著存折進(jìn)、拎著雞蛋、糧油出的老人絡(luò)繹不絕，究竟有何貓膩？

寫字樓里這些光鮮背后，是悄悄埋下的一顆顆金融集資的“雷”。所幸，一場金融“掃雷”行動席卷萬達(dá)商圈：長沙市開福區(qū)打非辦聯(lián)合公安、市場監(jiān)督、稅務(wù)以及相關(guān)街道、社區(qū)，駐點萬達(dá)樓宇工作站聯(lián)合清查整治，逐層“掃樓”，逐戶“掃雷”，做到處置硬措施、風(fēng)險軟著陸，開創(chuàng)了防范、打擊“一非三貸”（非法集資、套路貸、校園貸、高利貸）重聯(lián)動、控源頭、強(qiáng)打擊、濃氛圍的“萬達(dá)模式”。同比2018年，萬達(dá)商圈的接警數(shù)下降12.7%，當(dāng)年新增立案數(shù)下降91.7%，有效防控了金融犯罪案件發(fā)生。從今日起，長沙晚報掌上長沙聯(lián)動開福區(qū)金融事務(wù)中心，推出萬達(dá)商圈“掃雷記”融媒體系列報道，展示萬達(dá)商圈金融領(lǐng)域掃黑打非的成就，為市民支招提醒，守好“錢袋子”，謹(jǐn)防金融投資“踩雷”。

開福區(qū)將金融掃黑打非的工作站設(shè)在商圈樓宇里，聯(lián)合執(zhí)法，“掃樓”“掃雷”。 陳飛 攝

打早打小

半年為投資人清退止損424萬元

作為長沙最繁華的金融服務(wù)商圈之一，萬達(dá)商圈5棟寫字樓共入駐企業(yè)830余家。部分公司為規(guī)避檢查，工商登記為非金融類企業(yè)，實際開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)，一度成為非法集資和金融犯罪的“雷區(qū)”。

“娭毑你怎么總來這里，每次還拎著土產(chǎn)回去？”“只要我預(yù)交會員費，就可入住療養(yǎng)，利息返還比銀行還高，還送大禮！”去年5月，在萬達(dá)廣場寫字樓，湖南泰怡康健康管理有限責(zé)任公司門口老年人扎堆的場面，引起萬達(dá)“一非三貸”整治聯(lián)合執(zhí)法小組的警覺。一番調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司正以療養(yǎng)項目為名，吸收老年人資金。執(zhí)法小組迅速出動，第一時間實施上門聯(lián)合執(zhí)法。

現(xiàn)場約談公司法人及實際控制人；責(zé)令立即停止違規(guī)業(yè)務(wù)和宣傳推廣；提交集資人名單、明細(xì)；簽訂資金清退承諾書，提交整改清退計劃；清退完成后提供相關(guān)退款憑據(jù)、銀行匯款電子回單等佐證材料……一系列漂亮的執(zhí)法“組合拳”，將伸向老年人養(yǎng)老錢的黑手砸斷。防范于未然，這也成了萬達(dá)商圈打擊“一非三貸”打早打小的經(jīng)典案例。

執(zhí)法人員在“掃樓”時發(fā)現(xiàn)，一些公司以其他名義租賃在光鮮的寫字樓江景房里，背地里卻做違規(guī)放貸業(yè)務(wù)。

萬達(dá)廣場整治工作著眼“打早打小”，提前處置風(fēng)險，今年下半年以來，共清退投資人集資款424萬元。開福區(qū)公安分局立案偵辦5起案件，同時對湖南福眾投資管理有限公司（誘騙受害人簽訂虛假借款協(xié)議，制造虛增債務(wù)，單方面肆意認(rèn)定違約）、黃杰惡勢力集團(tuán)“3.07”專案（非法高利貸，收取高額“砍頭息”、手續(xù)費、保證金、家訪費，電話滋擾等軟暴力催收）、湖南視點汽車服務(wù)有限公司和十安車貸有限公司（“套路貸”，使用暴力、威脅等手段強(qiáng)力催債）等“三貸”違法違規(guī)企業(yè)重拳出擊。

市公安局經(jīng)偵支隊支隊長李方艷指出，“萬達(dá)模式”下的整治聯(lián)合執(zhí)法小組，針對涉眾型經(jīng)濟(jì)案件亂象“打早打小”，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早預(yù)警、早介入、早處置。關(guān)口前移不僅能杜絕風(fēng)險隱患滋生發(fā)展、坐大成勢，從源頭上防止涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動的蔓延，而且能降低后期立案打擊成本，減小對社會的危害。

在萬達(dá)商圈寫字樓里一家打著“網(wǎng)絡(luò)科技”幌子的公司，賬本卻起了老底：寫滿冒充銀行工作人員違規(guī)放貸的話術(shù)和“業(yè)績”。

陳案化解

六年立案27起破案率96.3%

只要往APP、公眾號平臺打會員充值金，就給付平臺會員充值金額5倍的小米積分返利，這究竟是天上掉餡餅，還是地上挖陷阱？

2018年1月初，一封匿名舉報信將湖南日出東方科技有限公司存在吸收公眾資金的行為“抖”了出來。萬達(dá)商圈整治聯(lián)合執(zhí)法小組前往該公司所在的萬達(dá)廣場經(jīng)營辦公場所進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，經(jīng)多次收集相關(guān)材料和約談公司負(fù)責(zé)任人，初步懷疑公司利用東方合伙人APP和公眾號平臺來吸收會員充值金額，并向社會公開宣傳許諾給付平臺會員充值金額的5倍小米積分返利，以達(dá)到吸收公眾資金的目的。執(zhí)法小組迅速將掌握的情況及線索，移交開福區(qū)公安分局。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，該公司法人張玲玲伙同股東張霞明等人通過公司在全國發(fā)展設(shè)置四級代理模式，來發(fā)展聯(lián)盟商家和會員注冊平臺，然后公司以線上支付和線下支付的方式接收會員充值金額，吸收公眾存款。2018年，犯罪嫌疑人被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，2019年4月，開福區(qū)人民檢察院依法提起公訴。2020年9月，開福區(qū)人民法院依法進(jìn)行判決。

開福區(qū)金融掃黑打非，凈化了繁華的萬達(dá)商圈。

該案涉及人數(shù)達(dá)18525人，涉案金額達(dá)約8.7億元。開福區(qū)打非辦克服重重困難，協(xié)調(diào)對接公、檢、法等辦案單位，建立一月一會商調(diào)度，推動案件偵辦、訴訟、審結(jié)等各司法環(huán)節(jié)有機(jī)銜接，最終確保了該陳案順利審結(jié)、化解。

該案順利審結(jié)，正是“萬達(dá)模式”下積極化解陳案的一個縮影。今年以來，萬達(dá)商圈司法審結(jié)化解非吸陳案5起。從2014年起，公安機(jī)關(guān)在萬達(dá)區(qū)域的相關(guān)累計立案27起，破案率達(dá)96.3%，高壓態(tài)勢和強(qiáng)力處置，對犯罪分子形成了有效震懾。（李卓 尹超）

來源：長沙晚報

作者：李卓 尹超

編輯：韓陽